銀行卡借給別人違法了我要受牽連嗎(把銀行卡借給別人用違法嗎)

把自己的銀行卡拿給別人使用,在不知情的情況下,他拿去干了違法犯罪的事,我該

法律主觀：

出借銀行卡是一種違法行為，有可能涉嫌 妨害信用卡管理罪 。如果對(duì)方把借的銀行卡用于其他犯罪活動(dòng)，那么出借人很有可能會(huì)成為共犯，會(huì)依法追究其刑事責(zé)任。構(gòu)成妨害信用卡管理罪的，處三年以下 有期徒刑 或者 拘役 ，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下 罰金 。

法律客觀：

《 刑法 》第一百七十七條之一，有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金： （一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟小⑦\(yùn)輸，數(shù)量較大的； （二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的； （三）使用虛假的 身份證 明騙領(lǐng)信用卡的； （四）出售、購(gòu)買(mǎi)、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

別人用我的銀行卡洗錢(qián)了我會(huì)被判刑嗎?

如果自己的銀行卡借給別人，發(fā)現(xiàn)別人拿自己的銀行卡洗錢(qián)，那么，如果司法機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)調(diào)查認(rèn)定，你并非知道借用銀行卡的目的是為了詐騙，你就不屬于其同謀，不會(huì)會(huì)被追究相應(yīng)的違法或犯罪責(zé)任。如果司法機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)調(diào)查認(rèn)定，你主觀上對(duì)于違法或犯罪行為知情，或?qū)ζ涮峁椭瑒t你會(huì)被追究相應(yīng)的違法或犯罪責(zé)任，可能會(huì)被判刑。

首先我們需要知道的是銀行卡是不能隨便借給別人的。如果自己的銀行卡借給別人，發(fā)現(xiàn)別人拿自己的銀行卡洗錢(qián)，那么，如果司法機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)調(diào)查認(rèn)定，你并非知道借用銀行卡的目的是為了詐騙，你就不屬于其同謀，不會(huì)會(huì)被追究相應(yīng)的違法或犯罪責(zé)任。如果司法機(jī)關(guān)經(jīng)過(guò)調(diào)查認(rèn)定，你主觀上對(duì)于違法或犯罪行為知情，或?qū)ζ涮峁椭瑒t你會(huì)被追究相應(yīng)的違法或犯罪責(zé)任。如果你提前發(fā)現(xiàn)別人拿自己銀行卡洗錢(qián)的行為，如果發(fā)現(xiàn)對(duì)方的詐騙行為，你應(yīng)當(dāng)立即報(bào)警。避免給自己帶來(lái)麻煩。

身份證屬于唯一的個(gè)人身份的證明，依法不能出租出借，如果故意借給對(duì)方當(dāng)然要承擔(dān)法律責(zé)任(涉嫌洗錢(qián)罪)。

洗錢(qián)罪的主體是金融機(jī)構(gòu)或個(gè)人，有五種行為：

(一)提供資金賬戶(hù)的。

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)、有價(jià)證券的。

(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的。

(四)協(xié)助將資金匯往境外的。

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

擴(kuò)展資料：

洗錢(qián)罪：

一、違法的構(gòu)成要件(法益侵犯性)

1、行為主體

本罪的犯罪主體是一般主體，包括年滿(mǎn)十六周歲、具有刑事責(zé)任能力的自然人。單位也可以構(gòu)成本罪。

2、行為

本罪在行為方面表現(xiàn)為：

(1)提供資金賬戶(hù)：是指為犯罪人開(kāi)設(shè)銀行資金賬戶(hù)或者將現(xiàn)有的銀行資金賬戶(hù)提供給犯罪人使用;

(2)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為現(xiàn)金或者金融票據(jù)：既包括將實(shí)物轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或金融票據(jù)，也包括將現(xiàn)金轉(zhuǎn)換為金融票據(jù)或者將金融票據(jù)轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金，還包括將此種現(xiàn)金(如人民幣)轉(zhuǎn)換為彼種現(xiàn)金(如美元)，將此種金融票據(jù)(如外國(guó)金融機(jī)構(gòu)出具的票據(jù))轉(zhuǎn)換為彼種金融票據(jù)(如中國(guó)金融機(jī)構(gòu)出具的票據(jù));

(3)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移;

(4)協(xié)助將資金匯往境外;

(5)以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益來(lái)源和性：指其他掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益的性質(zhì)與來(lái)源的一切方法，如將犯罪所得投資于某種行業(yè)，用犯罪所得購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)等等。

3、行為對(duì)象

本罪的行為對(duì)象為毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的違法所得及其收益。

4、結(jié)果

本罪侵犯的是復(fù)雜客體，即既侵犯了金融秩序，又侵犯了社會(huì)經(jīng)濟(jì)管理秩序，還侵犯了國(guó)家正常的金融管理活動(dòng)及外匯管理的相關(guān)規(guī)定。

二、責(zé)任的構(gòu)成要件(主觀)

本罪在主觀方面的表現(xiàn)為故意，即行為人明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)、為利益而故意為之，并希望這種結(jié)果發(fā)生。

犯罪故意中“明知”的判斷，應(yīng)當(dāng)結(jié)合被告人的認(rèn)知能力，接觸他人犯罪所得及其收益的情況，犯罪所得及其收益的種類(lèi)、數(shù)額，犯罪所得及其收益的轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進(jìn)行認(rèn)定。

法律依據(jù)：

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百九十條 公司、企業(yè)或者其他單位，違反國(guó)家規(guī)定，擅自將外匯存放境外，或者將境內(nèi)的外匯非法轉(zhuǎn)移到境外，數(shù)額較大的,對(duì)單位判處逃匯數(shù)額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)單位判處逃匯數(shù)額百分之五以上百分之三十以下罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以上有期徒刑。

第一百九十一條，明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金;情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：

(一)提供資金賬戶(hù)的;

(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的;

(三)通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的;

(四)協(xié)助將資金匯往境外的;

(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的。

將銀行卡借給別人，結(jié)果別人用于詐騙被公安機(jī)關(guān)拘役了，那我是否要負(fù)法律責(zé)任？

將銀行卡借給別人，別人利用銀行卡進(jìn)行詐騙被拘役，只要有證據(jù)證明本人未實(shí)際參與詐騙犯罪的，就不需要承擔(dān)法律責(zé)任。但是明知?jiǎng)e人實(shí)施詐騙犯罪為其提供銀行卡的，以共犯論處，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，詐騙數(shù)額巨大的，可以判處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金，具體量刑看情節(jié)。

法律分析

銀行卡詐騙是一種通過(guò)銀行卡相關(guān)信息，對(duì)群眾實(shí)施經(jīng)濟(jì)詐騙的的犯罪行為。個(gè)人銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。如果銀行卡賬戶(hù)資金流轉(zhuǎn)涉及到了一些詐騙資，被公安部門(mén)認(rèn)定為詐騙賬戶(hù)，一般會(huì)被凍結(jié)銀行卡，然后聯(lián)系持卡人進(jìn)行調(diào)查。出借銀行卡給朋友，朋友利用這張卡進(jìn)行詐騙活動(dòng)。作為出借人，在不知情的情況下，對(duì)銀行卡借用人的違法犯罪行為不負(fù)責(zé)任，這種情況下要積極配合警方調(diào)查，說(shuō)明情況，收集相關(guān)證據(jù)，證明自己沒(méi)有參與到詐騙中，如果不能提供證據(jù)證明本人沒(méi)有參與的，涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪或妨害信用卡管理秩序罪。所有，在日常生活中增強(qiáng)防范各類(lèi)短信詐騙意識(shí)和安全用卡意識(shí)，不要將信用卡借與別人，發(fā)現(xiàn)異常的及時(shí)向警方報(bào)案。

法律依據(jù)

《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》 第七條 明知他人實(shí)施詐騙犯罪，為其提供信用卡、手機(jī)卡、通訊工具、通訊傳輸通道、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)支持、費(fèi)用結(jié)算等幫助的，以共同犯罪論處。

《中華人民共和國(guó)刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財(cái)物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

銀行卡借給別人用會(huì)判刑嗎

銀行規(guī)定，所有的信用卡和借記卡只限本人使用，如果您將自己的卡借給他人使用，由此產(chǎn)生的任何后果均由您本人負(fù)責(zé)。

如果那人有犯罪行為，例如：販毒、洗錢(qián)、走私、詐騙等，或與他人產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)糾紛的話(huà)，公安人員肯定會(huì)通過(guò)身份證和銀行卡追究到你的身上來(lái)。

如果你有證據(jù)證明自己是無(wú)意丟失或被盜而非在知情情況下，則可以不負(fù)刑事責(zé)任——但也必須配合調(diào)查；如果你無(wú)法證明自己不知情，或知情不報(bào)，那你就必須承擔(dān)一定的責(zé)任。

擴(kuò)展資料：

備注：

1， 根據(jù)中國(guó)人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定：個(gè)人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶(hù)，銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

2，客戶(hù)辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關(guān)系，這種合同關(guān)系是不具有轉(zhuǎn)移性的，所以客戶(hù)在沒(méi)有取得銀行同意的情況下，私自轉(zhuǎn)讓銀行卡，意味著將自己所應(yīng)承擔(dān)的合同權(quán)利和義務(wù)進(jìn)行了轉(zhuǎn)讓變更，既是違約行為也是無(wú)效行為。

參考資料：百度百科-銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法

銀行卡借別人，別人犯罪，會(huì)受牽連嗎？

一、銀行有明確規(guī)定銀行卡不允許除本人之外的人使用。

銀行其實(shí)有明文規(guī)定，銀行給居民發(fā)的借記卡，信用卡等銀行卡片，只允許本人使用，禁止除本人以外的第三人使用。從這一規(guī)定來(lái)看，銀行已經(jīng)將自己的責(zé)任規(guī)避了，同時(shí)銀行也在管理?xiàng)l例中規(guī)定了，如果自己將卡出借給別人，所帶來(lái)的損失都由自己承擔(dān)。

二、國(guó)家也有對(duì)銀行卡的嚴(yán)格管控規(guī)定。

另一方面國(guó)家對(duì)于銀行卡也有相關(guān)的條文來(lái)進(jìn)行說(shuō)明，其中就有規(guī)定，居民不得將自己的銀行卡借給別人使用，由此如果造成了一些經(jīng)濟(jì)損失，或者是其他損失，都會(huì)由銀行卡的歸屬人來(lái)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。而國(guó)家之所以這樣規(guī)定也是為了規(guī)避市場(chǎng)亂象。并且從這一規(guī)定來(lái)看，很大程度上將卡借給別人自己會(huì)受到牽連。

三、從事實(shí)上來(lái)說(shuō)，將銀行卡出借給別人也是一種不合理的行為。

其實(shí)在生活當(dāng)中，人們?cè)缫呀?jīng)認(rèn)為銀行卡是自己比較隱私的物品，一般情況下是不會(huì)將自己打卡借給別人使用。所以從事實(shí)上來(lái)講，將銀行卡借給別人其實(shí)在生活中也是一種不合理的行為，一般來(lái)說(shuō)大家都不會(huì)贊同這樣的做法。

銀行卡借別人，別人犯罪，自己會(huì)受牽連嗎？

儲(chǔ)蓄卡出借別人，最先違背了中央人民銀行有關(guān)儲(chǔ)蓄卡的管理規(guī)定，次之假如她們拿此卡洗黑錢(qián)或從業(yè)別的非法行為主題活動(dòng)，你需要擔(dān)負(fù)法律責(zé)任。依據(jù)中央人民銀行施行的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十八條要求：本人領(lǐng)取儲(chǔ)蓄卡，理應(yīng)向發(fā)卡銀行給予公安機(jī)關(guān)要求的自己合理身份證證件，經(jīng)發(fā)卡銀行核查達(dá)標(biāo)后，為其設(shè)立無(wú)記名賬戶(hù)，儲(chǔ)蓄卡以及賬戶(hù)僅限經(jīng)發(fā)卡銀行準(zhǔn)許的用戶(hù)自己應(yīng)用，不可租賃和借于。

如果你辦銀行卡，就與金融機(jī)構(gòu)彼此產(chǎn)生了合同書(shū)關(guān)聯(lián)，這類(lèi)合同書(shū)關(guān)聯(lián)不是具備腫瘤轉(zhuǎn)移的，因此你一直在沒(méi)有獲得金融機(jī)構(gòu)愿意的狀況下，擅自出讓儲(chǔ)蓄卡，代表著將自身所應(yīng)擔(dān)負(fù)的合同書(shū)權(quán)利和義務(wù)開(kāi)展了出讓變動(dòng)，既是毀約個(gè)人行為也是失效個(gè)人行為。

而按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢(qián)法》中的有關(guān)要求，就算是在用戶(hù)一點(diǎn)也不知情人的狀況下，也要承擔(dān)法律責(zé)任。——填補(bǔ)，最先是外借儲(chǔ)蓄卡你需要肩負(fù)的義務(wù)：

第四十五條第二款基本存款賬戶(hù)不可租賃、外借金融機(jī)構(gòu)結(jié)算賬戶(hù)，不可運(yùn)用金融機(jī)構(gòu)結(jié)算賬戶(hù)騙取銀行征信；

第六十五條基本存款賬戶(hù)應(yīng)用金融機(jī)構(gòu)結(jié)算賬戶(hù)，不可有以下個(gè)人行為：租賃、外借金融機(jī)構(gòu)結(jié)算賬戶(hù)…非營(yíng)利性的基本存款賬戶(hù)有以上列出一至五項(xiàng)個(gè)人行為的，給予警示并懲處一千元處罰；營(yíng)業(yè)性的基本存款賬戶(hù)有以上列出一至五項(xiàng)個(gè)人行為的，給予警示并懲處5000元之上三萬(wàn)元下列的處罰；基本存款賬戶(hù)有以上所列第六項(xiàng)個(gè)人行為的，給予警示并懲處一千元的處罰。

刑事訴訟法第一百九十一條明知道是犯罪、黑勢(shì)力特性的機(jī)構(gòu)違法犯罪、恐怖主義違法犯罪、走私貨違法犯罪、貪污賄賂違法犯罪、毀壞商務(wù)管理紀(jì)律違法犯罪、金融詐騙違法犯罪的個(gè)人所得以及造成的盈利，為掩蓋、瞞報(bào)其來(lái)源于和特性，有以下個(gè)人行為之一的，收走執(zhí)行之上違法犯罪的個(gè)人所得以及造成的盈利，處五年下列刑期或是拘留，處以或是單處洗黑錢(qián)金額百分之五之上百分之二十下列罰款；

情節(jié)惡劣的，處五年之上十年下列刑期，處以洗黑錢(qián)金額百分之五之上百分之二十下列罰款：

（一）給予資金賬戶(hù)的；

（二）幫助將資產(chǎn)變換為現(xiàn)錢(qián)或是金融業(yè)單據(jù)的；

（三）根據(jù)轉(zhuǎn)賬或是別的交易方式幫助資產(chǎn)遷移的；

（四）幫助將資產(chǎn)匯給海外的；

（五）以別的方式 掩蓋、瞞報(bào)違法犯罪的非法所得以及盈利的特性和來(lái)源于的。企業(yè)犯前述罪的，對(duì)企業(yè)被判罰款，并對(duì)其立即承擔(dān)的管理人員和別的立即責(zé)任人，處五年下列刑期或是拘留；情節(jié)惡劣的，處五年之上刑期。你將儲(chǔ)蓄卡出借他人了，即便你確實(shí)沒(méi)有參加另一方的違法犯罪全過(guò)程，你也不好說(shuō)清，解決不上關(guān)系。

如今開(kāi)家卡確實(shí)不會(huì)太難，能不借最好是不借，一旦另一方確實(shí)拿來(lái)違法犯罪了，那時(shí)候你非常容易百口莫辯。自然最終假如歷經(jīng)警察調(diào)研評(píng)定你的卻不知道，是會(huì)做沒(méi)罪判斷的，但針對(duì)你本人的日常生活和信譽(yù)毫無(wú)疑問(wèn)會(huì)導(dǎo)致某種意義上的危害。

銀行卡借給別人用違法嗎？

你好，把銀行卡借給別人使用不僅屬于違法行為，如果對(duì)方涉嫌犯罪，自己也會(huì)被牽連其中。

法律依據(jù)：

《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第二十八條個(gè)人申領(lǐng)銀行卡(儲(chǔ)值卡除外)，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門(mén)規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開(kāi)立記名賬戶(hù)；

凡在中國(guó)境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的單位，應(yīng)當(dāng)憑中國(guó)人民銀行核發(fā)的開(kāi)戶(hù)許可證申領(lǐng)單位卡；

銀行卡及其賬戶(hù)只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準(zhǔn)的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。